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原标题:山西省人民政坛有关印发海南省行使国开发银行

浏览次数:94 时间:2019-10-09

发文单位:河南省人民政府

发文单位:武汉市人民政府办公厅

发文单位:安徽省人民政府办公厅

发布部门: 成都市人民政府 发布文号: 各区县政府,市政府有关部门: 《成都市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法》已经2006年3月2日市政府第69次常务会议审议通过,现印发给你们,请遵照执行。二○○六年三月二十七日成都市利用国家开发银行政策性贷款资金管理办法 为加强利用国家开发银行政策性贷款的管理,确保合理有效使用和按时足额偿还贷款,防范金融风险,根据四川省政府与国家开发银行签署的《加快西部大开发开发性金融合作协议》和国家有关规定,结合成都市实际,制定本办法。 第二条 政策性贷款是指开行向融资平台提供的,以政府信用为基础的大额项目贷款。政策性贷款主要用于基础设施及城市公用设施、重大产业化、城乡一体化和文、教、卫等领域建设项目的资本性投入。 第三条 政策性贷款以政府信用为基础,严格划分经营性项目和公益性项目,坚持'谁用款、谁还款'原则,逐级落实贷款风险责任,并建立相应的追偿机制和问责机制。 政策性贷款的运作以市政府确定的融资平台为借款主体,负责与开行签订借款合同。融资平台接受成都市国家开发银行政策性贷款协调领导小组的管理、监督和指导。 第四条 领导小组是成都市利用政策性贷款的组织、管理和领导机构。其主要职责是: 确定政策性贷款投向,审定政策性贷款使用和管理的各项办法; 审定项目调整方案和指导融资平台建设; 审定向开行推荐的政策性贷款项目; 协调落实政府增信的具体方法和机制,协调处理贷款借、用、还中遇到的问题,重大问题提交市政府常务会议决定。 领导小组办公室设在市计委,是领导小组的日常工作机构,负责处理日常事务。其主要职责是: 负责政策性贷款使用的规划和协调;负责组织政策性贷款项目的前期工作,负责向领导小组推荐项目; 负责起草政策性贷款项目管理和资金使用相关办法; 负责对政策性贷款项目资金的使用情况进行监督检查; 负责向领导小组报告政策性贷款的使用情况,并根据领导小组的意见协调有关事项。 第五条 目前,成都工业投资经营有限责任公司和成都城建投资管理集团有限责任公司,是我市与开行进行政策性贷款合作的融资平台。若今后与开行合作中需要增加融资平台,应报开行认可后,报市政府批准。工业投资公司、城建投资公司根据经济发展的需要和项目的成熟度,制定滚动发展计划,分期、分批借入政策性贷款。其主要任务是: 负责政策性贷款项目的初审和评估; 制定有关规章制度和政策性贷款项目的资金使用方案; 负责政策性贷款资金的借入、使用、监管和偿还; 负责与项目单位签订资金使用协议或投资协议; 负责向领导小组办公室和开行四川省分行上报政策性贷款执行情况; 市政府交办的其他事项。 第六条 申请使用政策性贷款的项目应符合以下条件: 符合成都市经济和社会发展总体规划和开行信贷政策; 具备完善的法人治理结构和完善的项目信用结构; 按规定完成必要的审批、核准或备案程序; 符合国家对项目资本金比例的要求和开行的有关规定,配套资金落实; 最终债务人或被投资人有较强的盈利能力;新建项目有较好的经济效益和还款能力; 具有明确的资金使用方案和政策性贷款本息偿还计划; 无拖欠债务行为和银行不良违约纪录; 提供相应的资产抵押、权益质押或由第三者出具的不可撤销担保函。 第七条工业投资公司、城建投资公司对申请使用政策性贷款项目进行初审和评估,提出项目的投资方式、管理办法和贷款偿还办法等意见后报领导小组办公室; 领导小组办公室对工业投资公司、城建投资公司上报的项目进行汇总审核并综合平衡,符合条件的提交领导小组审定; 领导小组审定推荐的项目由开行四川省分行上报开行核准。经核准的项目,由开行四川省分行向工业投资公司、城建投资公司下达《使用开行政策性贷款项目核准通知书》,并抄送领导小组办公室、有关部门和项目单位。同时,工业投资公司、城建投资公司向项目单位下达项目资金计划,据此与项目单位签订有关资金使用协议或投资协议。 已经核准的项目,根据市场变化或项目实施情况,可以进行调整。项目调整经领导小组审定后,由开行四川省分行按程序办理。 第八条 申请使用政策性贷款应提交以下材料: 项目审批、核准或备案的批复文件或有关手续资料,环境评价、建设用地规划许可证和土地使用预审批文件; 项目资金筹措方案及资金落实证明材料,贷款本息偿还方案,资产抵押、权益质押或由第三者出具的不可撤销担保函; 项目单位营业执照、税务登记证、贷款卡和公司章程需提供的其他材料。 第九条工业投资公司、城建投资公司依据《使用开行政策性贷款项目核准通知书》,与开行签订《项目借款合同》,并与项目单位签订投资协议或资金使用协议。 工业投资公司、城建投资公司按开行规定开立'贷转存'账户,办理贷款发放和资金支付,并按开行的有关规定和经过批准的政策性贷款项目资金使用方案发放和支付政策性贷款。各项目单位同时在开行四川省分行开立贷款结算账户,也可根据实际情况在开行四川省分行的委托结算经办行开立贷款结算账户,办理有关结算。 项目单位应按照工业投资公司、城建投资公司与开行签订的借款合同约定的提款计划使用政策性贷款。开行四川省分行按照项目借款合同约定的日期和额度发放。工业投资公司、城建投资公司根据资金使用协议,在贷款发放当天将资金划至项目单位开立在开行四川省分行的结算账户或开行四川省分行委托的其他银行帐户上。 开行四川省分行和工业投资公司、城建投资公司对政策性贷款项目的资金支付进行全过程监管。 第十条 政策性贷款利息按四川省政府与开行协议利率执行,并随人民银行基准利率调整而调整,不得加收利息。贷款发放到工业投资公司、城建投资公司在开行四川省分行开立的存款账户开始计息,在途利息由最终债务人承担。因借款产生的税费由最终债务人承担。 第十一条对于经营性项目,由经营性项目自身收益偿还,包括:经营性收入、分红、股权和债权转让收入、处置变现抵押资产或权益质押收入及政府补贴等。 对于非经营性项目,主要由项目单位收入偿还,项目单位还款确有困难的,由同级政府负责协调落实资金偿还。 第十二条 工业投资公司、城建投资公司要在开行四川省分行设立偿债资金专户,按季提前向领导小组办公室报送还款资金落实情况表。并根据贷款合同约定的时间和金额,负责组织各项目单位按照贷款资金使用协议,按时偿还政策性贷款到期本息。贷款本息由各用款项目单位负责筹集。 开行四川省分行根据借款合同,按时向工业投资公司、城建投资公司发出还本付息通知书,工业投资公司、城建投资公司根据开行四川省分行还本付息通知书及时向各用款项目单位发出偿还本息的通知书。项目单位应根据偿还本息通知书及资金使用协议及时足额将还贷资金划到工业投资公司、城建投资公司偿债资金专户,由工业投资公司、城建投资公司统一偿还给开行四川省分行。 各相关部门、项目单位在编制年度财务预算时,要优先安排资金偿还到期政策性贷款本息。 第十三条 工业投资公司、城建投资公司和项目单位在贷款合同有效期内,经营发生重大变故或出现合并、改制、关闭、破产等对生产经营产生重大影响的事项,应及时报告领导小组和开行四川省分行,经领导小组和开行四川省分行同意后,重新落实偿债责任或向开行四川省分行申请停止发放贷款,提前偿还全部贷款。 对未能按时履行贷款协议的项目单位,领导小组将取消其申请使用政策性贷款的资格,同时停止执行政府对该项目的各种支持政策。对有关项目单位,工业投资公司、城建投资公司将停止对该项目的继续融资,并根据协议,采取各种方式收回贷款资金,必要时通过司法程序,收回项目单位的到期贷款本息。 项目单位如提前偿还贷款,由工业投资公司、城建投资公司商开行四川省分行同意后执行,并报领导小组办公室备案。工业投资公司、城建投资公司提前收回的资金,报领导小组办公室并经领导小组同意后,可直接用于新项目的投资。对新项目的管理依照本办法的有关规定执行。 第十四条项目单位应严格按照经批准的建设规模和内容组织项目实施,有效控制项目建设成本,确保项目资金的使用效益。 政策性贷款项目应按照国家有关规定实施招投标制、项目法人责任制、合同制和监理制。 项目单位应按国家有关基本建设投资项目管理的规定进行财务管理和会计核算,定期向相关部门上报财务报表;政策性贷款资金必须专款专用,不得擅自更改用途,更不得截留、挤占、转移和挪用。 项目单位按照借贷关系按季向工业投资公司、城建投资公司报送项目实施进度报告,工业投资公司、城建投资公司汇总后报送领导小组办公室和开行四川省分行。 贷款项目竣工后,要按有关程序组织验收,并将验收结果和项目决算送工业投资公司、城建投资公司,同时抄报领导小组办公室和开行四川省分行。 工业投资公司、城建投资公司和项目单位要自觉接受国资、监察、审计部门的监督、检查。市监察局对政策性贷款项目进行全过程监督;市审计局对政策性贷款项目进行独立审计。领导小组办公室可委托中介机构,对工业投资公司、城建投资公司和项目单位政策性贷款使用情况进行专项检查。 工业投资公司、城建投资公司应加强贷款项目管理,如发现项目单位在使用政策性贷款过程中存在重大问题,应及时向领导小组报告,开行四川省分行停止办理有关贷款业务,并追回已发放的政策性贷款。对弄虚作假、截留、挪用、骗取项目资金和政策性贷款的,市政府将责成有关部门依法追究相关人员的行政和法律责任。 开行四川省分行将根据银行信贷管理规定和借款合同约定,对政策性贷款项目进行全过程监管。其中对资金使用、资本金到位情况、项目总投资等进行重点监控。并对政策性贷款项目进行评估。项目单位应积极配合开行四川省分行完成信贷管理的有关工作,及时提供信贷管理所需的数据和资料。 第十五条县政府、各相关部门必须严格执行本办法各项规定,对违反本办法规定的行为,责令纠正,并视其情节,追究有关责任人的责任。 第十六条 工业投资公司、城建投资公司、有关区县可以根据各自的职责制定相关的实施细则,并报领导小组办公室备案。 第十七条 本办法由领导小组办公室负责解释。 第十八条 本办法自2006年5月1日起施行。

文  号:豫政〔2007〕50号

文  号:武政办[2005]122号

文  号:皖政办〔2006〕29号

发布日期:2007-7-3

发布日期:2005-10-9

发布日期:2006-4-11

执行日期:2007-7-3

执行日期:2005-10-9

执行日期:2006-4-11

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

各省辖市人民政府,省人民政府有关部门:

第一章 总则

各市、县人民政府,省政府各部门、各直属机构:

  《河南省利用国家开发银行政策性贷款管理办法》已经省政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

第二章 机构职责

  《安徽省利用国家开发银行政策性贷款管理试行办法》已经省政府同意,现予印发,请认真贯彻执行。

  河南省人民政府
  二○○七年七月三日

第三章 项目和借款的审核

  安徽省人民政府办公厅
  二○○六年四月十一日

河南省利用国家开发银行政策性贷款管理办法

第四章 借款的使用

安徽省利用国家开发银行政策性贷款管理试行办法

  第一章 总 则

第五章 借款本息偿还

  第一章 总则

  第一条 为规范省级融资平台利用国家开发银行政策性贷款管理工作,使资金“借、用、还”与“责、权、利”相统一,确保政策性贷款合规借入、有效使用和按时足额偿还,根据河南省政府与国家开发银行签订的《开发性金融合作会谈纪要》,特制定本办法。

第六章 借款监督管理

  第一条 为加强和规范国家开发银行政策性贷款项目及资金管理,确保政策性贷款(以下简称“贷款”)资金合理、有效使用和按期偿还,根据2005年12月29日国家开发银行与安徽省人民政府签订的《开发性金融合作协议》(以下简称《合作协议》),特制定本办法。

  第二章 组织机构

第七章 附 则

  第二条 政策性贷款资金主要用于经省政府审定的对全省经济社会发展有重大影响和明显带动作用,符合公共财政政策的基础设施、产业发展、社会主义新农村建设等项目。

  第二条 建立省利用国家开发银行政策性贷款联席会议制度(以下简称联席会议),省政府分管基本建设和重大项目建设的副省长为召集人,国家开发银行河南省分行、省发展改革委、财政厅、交通厅以及省级融资平台(以下简称融资平台)为成员单位。联席会议的主要职能是:落实省政府与国家开发银行签订的《开发性金融合作会谈纪要》确定的开发性金融合作事项,负责审定融资平台,推进平台建设,推荐合作项目,协调解决合作中的重大问题。

各区人民政府,市人民政府各部门:

  第三条 省政府授权省投资集团公司、省信用担保集团公司、省交通投资集团公司、合肥市国有资产控股公司作为《合作协议》项下的融资平台,按确定的总借款额度分别同开发银行签订《总借款合同》和《质押合同》,负责办理管辖范围内贷款的借入、使用和偿还。根据需要,经省政府批准并征得开发银行同意,可以对融资平台进行调整和补充。

  第三条 联席会议下设办公室,办公室设在省发展改革委。主要职责:

《武汉市利用国家开发银行政策性贷款管理办法(试行)》已报经市人民政府同意,现印发给你们,请遵照执行。

  第四条 贷款管理以“借、用、还”与“责、权、利”相统一为原则,在保证贷款资金安全的前提下,不断提高资金使用效率,简化贷款使用程序,确保贷款资金的规范借入、合理使用和按期偿还,有效防范和化解债务风险。

  (一)审核融资平台推荐的合作项目,定期向联席会议呈报贷款项目建议;

武汉市人民政府办公厅
二00五年十月九日

  第五条 本办法适用于《合作协议》项下的安徽省利用国家开发银行政策性贷款管理工作。

  (二)组织督促检查合作项目工程进度和贷款资金使用情况,定期向联席会议报告贷款项目建设情况;

武汉市利用国家开发银行政策性贷款管理办法(试行)

  第二章 管理实施机构及职责

  (三)定期与国家开发银行河南省分行沟通金融合作情况;

第一章 总则

  第六条 省政府与国家开发银行共同成立安徽省开发性金融合作领导小组(以下简称“领导小组”),统一领导利用贷款工作,统筹协调相关主体的关系,审定和调整贷款项目,研究解决贷款借入、使用和偿还过程中的重大问题。

  (四)完成联席会议交办的其他事项。

第一条 为保证全市利用国家开发银行政策性贷款(以下简称政策性贷款)工作顺利实施,明确借入、使用、偿还责任,防范财政金融风险,根据国家开发银行与省人民政府签订的《促进中部崛起开发性金融合作协议》、《湖北省利用国家开发银行政策性贷款管理办法(试行)》和《武汉市政府债务管理办法》,制定本办法。

  第七条 领导小组办公室设在省财政厅,主要职责是:

  第三章 融资平台

第二条 根据全市国民经济和社会发展规划,政策性贷款主要用于基础设施、产业提升和社会事业发展等领域的建设项目。

  (一)负责落实合作机制、制定贷款管理办法;协调解决合作及协议(合同)执行过程中的具体问题;

  第四条 融资平台为本办法的政策性贷款借款人。融资平台要严格执行联席会议各项决议,负责项目推荐、资金借入和偿还。

第三条 政策性贷款以政府信用为基础,由省、市人民政府与国家开发银行确定的融资平台,即武汉市城市建设投资开发集团有限公司、武汉经济发展投资(集团)有限公司及湖北省科技投资有限公司(武汉东湖新技术开发区与省科技厅出资组建)作为借款主体。

  (二)审核申贷项目并办理贷款项目的准备手续;

  第五条 融资平台的设立经联席会议研究确定,根据项目建设需要可进行调整。

市政府债务管理委员会统一管理全市利用国家开发银行政策性贷款工作,其下设市政府债务管理委员会办公室(以下简称办公室)负责日常管理工作。

  (三)审核借款主体上报的贷款项目的配套能力、偿债能力、地方政府或省级项目主管部门的承诺保证能力,审核《项目借款合同》等内容;

  第六条 融资平台要加强自身建设,完善法人治理结构,增强项目选择和资金运作的自主性,以市场方法实现政府的投融资管理功能。

第四条 本办法适用于利用政策性贷款的相关部门和各借(用)款主体。

  (四)协助开发银行加强贷款项目的信贷管理,督促和协调有关部门及借款主体解决项目建设与运营中出现的重大问题;

  第七条 省政府采取向融资平台注资、资产收购、投资补助、设立发展基金等多种培育措施和优惠政策,提高融资平台的综合还贷能力。

第二章 机构职责

  (五)协调、督促借款主体按期偿还贷款,协助开发银行化解贷款风险;

  第四章 项目选择

第五条 市政府债务管理委员会负责审定借款计划,审定和调整申请政策性贷款项目,研究解决政策性贷款的借入、使用和偿还等重大问题。

  (六)对项目建设及资金使用情况进行监督;

  第八条 政策性贷款项目原则在省政府与国家开发银行签订的《开发性金融合作会谈纪要》确定的合作领域中选择。

第六条 办公室主要职责

  (七)承办领导小组交办的其他工作。

  第九条 政策性贷款项目由融资平台提出,由联席会议办公室汇总初审。

(一)组织政策性贷款项目和资金计划的申报;

  第八条 领导小组办公室主要成员单位职责分工如下:

  对于有收益的经营性贷款项目,按照市场化方式运作;对无收益或还款能力不足的基础性和公益性项目,融资平台要明确还款资金来源,经联席会议办公室审核后将初审结果报联席会议。

(二)组织有关部门和专家对借款主体申报的项目进行论证,提出初审意见;

  省政府金融办主要职责:协调全省利用开发银行贷款工作;督促有关部门执行与开发银行贷款相关的协议、合同、承诺及本管理办法;协调解决开发银行贷款项目在准备、实施和还贷工作中出现的问题。

  第十条 所有贷款均须在贷款合同签署前明确还款资金来源和还贷责任主体。无收益或还款能力不足的基础性和公益性项目,需要财政负担全部或部分还款责任的,须在贷款合同签署前由联席会议报省政府常务会议研究决定。

(三)根据市政府债务管理委员会审定的计划和项目,向借款主体下达政策性贷款使用计划;

  省发展改革委主要职责:研究提出全省利用开发银行政策性贷款的使用方向和重大项目;按照省政府确定的政策性贷款使用方向及项目建设程序,审查借款主体上报的申贷项目和资金筹措方案;指导政策性贷款的使用,做好利用政策性贷款建设项目的后评价工作。

  第十一条 国家开发银行对贷款项目实行独立评审,确定借款人、贷款品种、信用结构、贷款额度及期限。

(四)统一管理借(用)款主体政策性贷款的借入、使用和偿还,督促借(用)款主体筹措配套资金,协调落实贷款本息偿还事宜;

  省财政厅主要职责:审核贷款项目的配套能力、偿债能力,提出项目利用开行贷款额度的建议;审核借款主体提款申请;办理借款主体“政府补贴受益权”等权益质押登记手续;办理涉及省财政筹措配套资金或承诺还款的手续;处理领导小组办公室的日常事务。

  第五章 贷款借入、使用和偿还

(五)对各借(用)款主体借款项目和资金进行日常监管,组织相关部门或委托中介机构对项目建设及资金使用情况进行审计和监督;

  国家开发银行安徽省分行主要职责:提供并执行开发银行有关信贷政策;审核项目投向;协助落实贷款条件,将符合条件的项目资料上报国家开发银行核准;对核准的项目及时协调落实借款合同的签订和贷款发放;及时通报有关项目执行、贷款偿还情况。

  第十二条 融资平台要按照与国家开发银行签订的借款合同,在提款后3个工作日内将资金拨付到项目单位。

(六)承办市政府债务管理委员会交办的与政策性贷款相关的其他工作。

  第九条 融资平台即为借款主体,为依法登记的独立法人,在《总借款合同》项下,与开发银行省分行签订《项目借款合同》,负责贷款的统借统还;签订《项目委托贷款合同》或《贷款资金使用协议》,将贷款转贷至用款主体(最终使用贷款、承担项目建设任务的单位),承担约定的责任和义务;也可采取开发银行省分行、借款主体及用款主体三方签订《借款合同》等方式。借款主体负责对归口的贷款项目进行监督管理,实现项目建设目标。其主要职责是:

  第十三条 属于融资平台自身建设的和其他有还款能力的项目,由融资平台直接与国家开发银行签订借款合同,按时还本付息。

第七条 借款主体主要职责

  (一)在首批项目贷款申报前,依据本办法制定相应的贷款管理办法,并报领导小组办公室审定;

  第十四条 属于无收益或还款能力不足的基础性和公益性项目,由联席会议指定的融资平台与国家开发银行签订借款合同,贷款偿还由融资平台按省政府明确的还款来源与额度申请还款资金,由融资平台负责按时还本付息。

(一)按照政策性贷款的借款要求,负责借款项目的申报;

  (二)对用款主体申报的项目进行评估、论证和筛选,将符合贷款条件的项目及相关资料报领导小组办公室审核;

  第六章 资金监管

(二)负责项目贷款的借入、使用和偿还;

  (三)负责项目贷款的借入、使用和偿还;

  第十五条 融资平台及项目建设单位应严格按照经批准的建设内容和工期组织项目实施,有效控制建设成本,确保资金的使用效益。

(三)负责对各用款主体利用政策性贷款的项目和资金使用情况进行监督和管理。

  (四)对用款主体承担的贷款项目和资金使用情况进行日常监督和管理,并按本办法的要求向领导小组办公室报送项目建设和资金使用、偿还情况;

  第十六条 贷款项目应严格按照国家有关规定实行招投标制、项目法人责任制、合同制和监理制。

第三章 项目和借款的审核

  (五)负责建立偿债资金专户。

  第十七条 政策性贷款项目纳入每年的监察、审计、稽查范围。

第八条 申请政策性贷款的项目,经市政府债务管理委员会审定,符合国家开发银行贷款投向,具备可行性研究报告和土地、环保等审批手续,并已按要求落实配套资金。

  第三章 贷款的申请、核准与使用

  第十八条 融资平台须在每季度终了10日内向联席会议办公室报送贷款项目进度和资金使用情况。

第九条 审核程序

  第十条 贷款申请程序如下:

  第七章 附 则

(一)各借款主体向办公室上报项目计划表及项目资料,经办公室初审后,报市政府债务管理委员会审定;

  (一)用款主体按国家和省有关政策规定及审核程序,取得有效批文后,向省政府确定的借款主体提交利用开发银行贷款申请,涉及财政配套及承担还款责任或承诺补贴的项目,须经同级财政部门和省财政厅审核同意并出具书面意见;

  第十九条 本办法自印发之日起施行。

(二)市政府债务管理委员会对项目审定后,由办公室报国家开发银行办理相关核准手续;

  (二)借款主体审核同意后,向领导小组办公室报送项目贷款申请及相关资料,包括借(用)款主体所属子项目建设内容、贷款额度、资本金、配套资金和还款安排等相关文件,经领导小组办公室各成员单位初审汇总后,上报领导小组审定;

(三)办公室根据国家开发银行核准的项目向借款主体下达《签订项目借款合同通知书》;

  (三)领导小组办公室根据领导小组核准的项目贷款申请,向借款主体下达开发银行贷款项目准备的通知,借款主体进入项目准备程序。

(四)借款主体根据《签订项目借款合同通知书》,同用款主体协商一致后,与国家开发银行签订《项目借款合同》及相关抵质押合同,与用款主体签订《项目贷款使用及偿还协议》,并将合同和协议副本提交办公室登记备案;

  已列入省“861”行动计划的项目,可视同已经省备案。

(五)借款主体根据项目借款合同,向国家开发银行提交提款申请,经国家开发银行审核同意后,办理借款手续。

  第十一条 进入项目准备程序后,政府承担补贴或承诺还款责任的项目,借款主体与开发银行签署《项目借款合同》的程序如下:

第四章 借款的使用

  (一) 借款主体在用款主体按程序和有关规定完成项目审批或核准(备案)、环评、用地等批复手续(如不涉及,应提供其他相关资料)和落实项目资本金、配套资金、还款资金来源的基础上,完成项目评估以及与用款主体的谈判,向领导小组办公室提交《关于申请开发银行贷款的报告》,并附上《项目借款合同》主要框架内容、有效批复文件、落实还款来源的证明文件等,经领导小组办公室审核报领导小组同意后,由开发银行省分行转报国家开发银行核准;

第十条 各借款主体在国家开发银行开设贷款、存款账户,用款主体在国家开发银行开设一般结算账户,办理贷款资金的发放、拨付。

  (二) 开发银行省分行及时将评审核准的结果通知领导小组办公室;领导小组办公室根据核准结果,向借款主体下达《项目借款合同签约通知书》;

第十一条 用款主体根据年度用款和项目计划、工程(含设计、征地、施工、采购)合同或者协议、实际进度、预(决)算金额及比例等需求,通过国家开发银行逐笔办理支付。

  (三) 借款主体依据《项目借款合同签约通知书》,与开发银行省分行签署《项目借款合同》和有关担保合同,同时将合同副本提交领导小组办公室备案;

第五章 借款本息偿还

  (四) 借款主体与用款主体不一致时,借款主体依据《项目借款合同》,与用款主体签订《项目委托贷款合同》或《贷款资金使用协议》等合同,同时将合同副本提交领导小组办公室备案。

第十二条 政策性贷款以政府信用为基础,采取统借统还方式,由借款主体偿还借款本息。

  第十二条 进入项目准备程序后,政府不承担补贴或承诺还款责任的项目,借款主体与开发银行按以下程序签署《项目借款合同》:借(用)款主体在按程序和有关规定完成项目审批或核准(备案)、环评、用地等批复手续(如不涉及,应提供其他相关资料)和落实项目资本金、配套资金、还款资金来源及担保的基础上完成项目准备,由开发银行省分行转报国家开发银行核准项目;经国家开发银行核准后,借(用)款主体与开发银行办理《项目借款合同》谈判和签约手续,同时将合同副本提交领导小组办公室备案。

第十三条 各借 (用)款主体在国家开发银行开立偿债资金专户,归集还款资金,并向国家开发银行办理账户质押手续。

  第十三条 借(用)款主体在开发银行开设贷款账户和存款账户,用于贷款的发放与支付,并由开发银行监督使用。

第十四条 各借(用)款主体将有关投资、经营或者收费收入、财政拨款或者补贴等还款资金全额存入偿债资金专户。在借款本息到期15日前,各借(用)款主体确保偿债资金足以偿还当期本息,并于到期日主动偿还或者委托国家开发银行扣收贷款本息。

  第十四条 贷款资金发放和支付程序如下:

第十五条 对没有偿债能力或者偿债能力不足的借款项目,由市财政安排专项资金予以补贴,确保按期偿还借款本息。

  政府不承担补贴或未承诺保证还款的项目,其贷款发放和支付按照与开行签订的贷款合同中有关约定执行。

(一)对无收益的公益性项目由市财政负责偿还;

  政府承担补贴或承诺还款的项目,其贷款发放和支付按如下方式进行:

(二)对偿债能力不足的借款项目,除由借(用)款主体以项目投资或者经营收益等还款外,如出现不能按时足额还款情况,由市财政予以补贴或者调度资金垫付;

  (一)用款主体按照合同约定提出贷款的发放申请,经借款主体报领导小组办公室审核后转报开发银行,开发银行审核后具体办理贷款发放手续;

(三)在贷款期内,上述项目的借(用)款主体应于上年末或者当年初向本级政府和财政部门提出书面申请,财政部门按有关规定将还本付息资金列入当年预算。贷款本息到期 15 日前,借(用)款主体及时向财政部门申请将资金划入其在开发银行开立的偿债资金专户,用于还本付息。

  (二)用款主体按照合同约定的支付条件向开发银行申请支付贷款,开发银行根据项目进度等条件及时将贷款划转至用款主体账户;

第十六条 对经营性项目,由项目自身收益还本付息,在不能或者暂时不能按期足额偿还时,由市财政调度资金予以垫付,在项目主体不能偿还财政垫付资金时,由市财政通过处置抵质押资产收回垫付资金。

  (三)开发银行按季向领导小组办公室报送季度贷款发放与支付信息表。

第十七条 转借到各区(包括开发区)的政策性贷款,由区人民政府(或者开发区管委会)向市财政出具借款项目还本付息承诺函,在不能按期足额还本付息时,市财政通过结算扣还。

  (贷款申请、核准程序示意图附后)

第六章 借款监督管理

  第四章 贷款的偿还

第十八条 贷款项目所形成的资产,在还清贷款本息之前不得擅自处置;确需处置的,必须经市政府债务管理委员会和国家开发银行批准。

  第十五条 贷款坚持“谁借款、谁偿还”的原则。借(用)款主体应严格执行《总借款合同》、《项目借款合同》和《项目委托贷款合同》或《贷款资金使用协议》,负责按期足额偿还贷款本息。省政府负责督促借款主体按期还款,对没有偿债能力或偿债能力不足的贷款项目,给予补贴或调剂资金支持借款主体按期还本付息。

借(用)款主体发生关闭、破产、合并、改制等重大事项,影响到借款本息偿还的,待重新落实债务偿还责任后,方可办理相关手续。

  第十六条 涉及政府为借(用)款主体承担还款责任的项目,财政部门负责落实还款来源和责任,审核各地区、各部门举债的规模是否与本地区、本部门的经济发展水平和可支配财力相适应;评估政府筹措配套资金的能力和债务承受能力,包括债务总规模、年均偿债支出、可支配财力以及债务逾期率等;通过书面保证、抵押、质押、履约保证金、财政扣款承诺等多种方式落实项目的债务责任,并监督承担还款责任的机构认真履行约定。

第十九条 政策性贷款必须专款专用,不得擅自更改用途、截留、挤占和挪用。借(用)款主体按国家有关规定进行项目的财务管理和会计核算,按照办公室和国家开发银行的要求,及时报送财务报表和项目执行等情况。

  市、县政府承诺补贴还款的项目,借款主体、省级主管部门承诺用有效资产、专项资金、收费收入、补贴还款的项目或在省财政厅已办理“政府补贴受益权”质押登记的项目,若不能到期还款,省财政厅根据领导小组办公室的申请,通过结算扣款等方式安排或处置。

第二十条 借(用)款主体按照国家及市政府债务管理的有关规定,在借款项目建设过程中,对工程设计、施工、监理、设备采购和咨询服务实行招标;项目竣工后,及时办理竣工决算,并将相关资料报办公室和国家开发银行。

  第十七条 省政府将安排用于借款主体偿还政府信用贷款本息的资金纳入预算管理,并将相关情况以适当的方式通知开行。

第二十一条 办公室会同审计、监察、财政和国家开发银行等部门,对各借(用)款主体的项目招投标、物资采购和资金使用情况进行监督检查,发现有截留、挪用和挤占项目资金,改变建设项目和国有资产流失等问题的,应停止对相关项目的贷款发放和拨付,依法追究相关单位和个人的责任。

  第十八条 省政府建立政府信用贷款偿债风险准备金,在年度预算中安排专项资金作为风险准备金来源,根据财政收入情况逐步增加,按国家规定开设专用账户,并将相关情况以适当方式通知开行。

第二十二条 国家开发银行对贷款项目的监督管理,按有关法律、法规和借款合同约定执行。

  第十九条 借款主体根据开发银行还款通知单向用款主体发出还款通知书,用款主体依据通知书和有关合同、协议向借款主体指定账户按时拨付还贷资金。借款主体负责将回收的还贷资金按期足额向开发银行偿还。

第七章 附 则

  第二十条 借(用)款主体经领导小组办公室和开发银行同意后,可以提前还款。

第二十三条 借款主体根据各自的职责制定利用政策性贷款管理办法,经国家开发银行审定同意后,报办公室批准实施。

  第二十一条 为防范债务风险,借(用)款主体应根据贷款额度和使用期限,计算出分年度应还贷款本息额,据此确定偿债资金规模,在开发银行省分行开立偿债资金专户,归集偿债资金。

第二十四条 本办法由办公室负责解释。

  第二十二条 贷款项目所形成的资产在还清贷款本息之前,未经同级政府和领导小组批准,不得自行处置。

第二十五条 本办法自印发之日起施行。

  第二十三条 领导小组办公室负责对借(用)款主体偿债资金专户建立及贷款偿还情况进行检查监督,并协助开发银行积极催收欠款,及时研究解决贷款偿还过程中出现的问题,防范和化解债务风险,维护安徽省信誉。

  第五章 贷款资金的监督管理

  第二十四条 借(用)款主体要加强对贷款资金的管理,严格控制项目成本,提高贷款资金使用效益。

  第二十五条 借(用)款主体要对贷款项目实行单独核算,专款专用,不得截留、挪用和挤占。

  第二十六条 建立项目建设和贷款资金使用情况报告制度。用款主体向借款主体分季度、年度报送关于项目建设、资金使用及还款情况的报告,借款主体汇总后上报领导小组办公室。

  第二十七条 建立贷款余额对账制度。每半年和年度终了后,借款主体分别与用款主体、领导小组办公室和开发银行核对资金借入、使用和偿还等有关数据。

  第二十八条 借(用)款主体按国家基建要求办理项目竣工验收手续,并负责将竣工验收报告和项目决算报送领导小组办公室备案。

  第二十九条 领导小组办公室可会同监察、审计等有关部门对借(用)款主体的项目实施、贷款资金使用等情况进行监督检查。发现截留、挪用和挤占项目资金,改变项目建设内容、国有资产流失等现象的,将责令限时纠正,直至停止对相关项目的贷款发放和拨付,并提请有关部门对责任单位和责任人进行处理。

  第三十条 借(用)款主体在贷款未清偿完毕之前,发生关闭、撤销、破产、合并、兼并、分立、改制、改变隶属关系等情况,应事先征求领导小组办公室、开发银行省分行的意见,重新落实偿债责任后,方可办理有关事项。

  第六章 附则

  第三十一条 本办法自发布之日起试行。

  第三十二条 本办法由领导小组办公室负责解释。

 

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